el Blog del mono

Se trata de un fondo garantizado a vencimiento recien lanzado por Caja Madrid.

Caja Madrid garantiza al Fondo a vencimiento (15/06/2011) el 100% del valor liquidativo de la participación a fecha 13/05/2008 (valor liquidativo inicial) y adicionalmente una revalorización del 15,26% que se aplicará al valor liquidativo inicial. TAE garantizada 4,70%, para las suscripciones realizadas a fecha 13/05/2008 y mantenidas hasta vencimiento de la garantía. En todo caso, la TAE que obtenga el partícipe dependerá del valor liquidativo al que haya suscrito cada participación.

Si el partícipe reembolsa antes de esa fecha lo hará al valor liquidativo del día de la solicitud y además tendrá que hacer frente a una comisión de reembolso del 2% y un descuento a favor del fondo del 2%. En este caso, la
cantidad reembolsada no está sujeta a garantía y podrá ser superior o inferior a la cantidad invertida en la fecha de suscripción.

La inversión mínima inicial es de 100 Euros.

La CNMV no quiere llevarse ninguna sorpresa desagradable a cuenta de las instituciones de inversión que trabajan con los hoy devaluados activos inmobiliarios y ha emitido una circular que aumenta las obligaciones de información de estas sociedades con el doble objetivo de conocer su patrimonio real y de fiscalizar la precisión de las valoraciones que realizan de sus activos en cartera.

En las próximas semanas las sociedades de inversión inmobiliaria se van a ver obligadas a realizar un inventario completo y detallado del estado de sus activos, si no quieren que se les eche encima la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

El organismo regulador ha emitido una circular en la que insta a las sociedades y fondos de inversión inmobiliaria a completar antes del próximo 30 de septiembre la información que remiten regularmente a la CNMV sobre la valoración de los inmuebles que poseen en cartera. Después de esa fecha, además de los datos que ya estaban obligados a proporcionar sobre la existencia o no de carga hipotecaria sobre el inmueble o la renta mensual percibida por las viviendas arrendadas, deberán también consignar datos más precisos sobre la naturaleza del inmueble: si es subterráneo o está sobre el nivel del suelo, el porcentaje de obra ejecutado en inmuebles en construcción, la fecha de finalización de la protección pública en VPO...

El objetivo es disponer de la mayor cantidad de información posible para determinar si las tasaciones realizadas se compadecen con las condiciones del mercado y si el valor del patrimonio declarado por las mismas se ajusta al real.

La información que llegue al regulador sobre las valoraciones realizadas a inmuebles recién adquiridos y sobre actualizaciones de activos ya en cartera se incorporará a la base de datos de la CNMV y se cruzará con la proporcionada por las instituciones, de forma que el regulador tendrá siempre un conocimiento preciso de la situación patrimonial de éstas.