el Blog del mono

El PIAS Ahorro Link es un nuevo producto de Mapfre Vida que ya ha empezado a comercializar en sus 3.090 oficinas. Esta nueva modalidad permite realizar cinco cambios anuales entre tres cestas de fondos de inversión sin ningún coste, adaptándose al perfil de riesgo del cliente.

De este modo, el contratante de este producto puede movilizar su ahorro buscando las mejores opciones del mercado en cada momento y tiene la posibilidad de decidir la duración de la inversión. Además, puede hacer aportaciones adicionales en cualquier momento.

Con este producto, Mapfre se sitúa como una de las entidades más activas en la oferta de los PIAS, seguros de ahorro a medio y largo plazo que permiten constituir al vencimiento una renta vitalicia como complemento a los planes de pensiones, contando con un atractivo tratamiento fiscal.

Caja Rural de Burgos ha iniciado la comercialización del Fondo Rural Europa Garantía 2010, ofertando así nuevas alternativas de inversión en el actual entorno de incertidumbre de los mercados de renta variable.

A través de este fondo el inversor se beneficia del 75% tanto de la revalorización como de la depreciación real del índice "Dj Eurostoxx 50" durante el plazo de dos años, siempre que la evolución del índice todos los días de la vida del producto no supere el 20%.


El índice está compuesto por los cincuenta valores de mayor capitalización de la unión monetaria ente las que se encuentran compañías como Allianz, Total Fina, Telefónica Philips, Nokia, Carrefour, Bayer, Danone, France Telecom, etc.

En una situación como la actual de elevada volatilidad en los mercados financieros y de fuerte aversión al riesgo por parte de los ahorradores, este fondo de inversión está especialmente indicado para quien busca elevadas rentabilidades tanto si el índice sube como si baja, y siempre con total garantía sobre el capital invertido.

El plazo para suscribir el fondo rural europa garantía 2010 finaliza el próximo 30 de abril.

Criteria CaixaCorp , el brazo inversor de "la Caixa" firmó ayer el contrato para adquisición a 'La Caixa' los negocios de gestión de instituciones de inversión colectiva y de gestión de pensiones pertenecientes a Morgan Stanley Wealth Management, sociedad adquirida por la caja catalana a Morgan Stanley, por un precio inicial de 120 millones de euros.

'La Caixa' formalizó la compra de la división de banca privada de Morgan Stanley en España tras recibir las autorizaciones de la Comisión Nacional de la Competencia (CNC) y de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), y prevé culminar la integración este año.

Según informó la entidad, el precio de la operación se fijará en función de los datos auditados a 31 de marzo en relación a la evolución de los activos y del número de clientes finalmente traspasados a la entidad presidida por Isidro Fainé.

Con esta adquisición, 'la Caixa' potencia un área estratégica y prevé situarse entre las tres primeras entidades en banca privada en España, con más de 30.000 millones de euros en volumen de negocio y 36.000 clientes, de acuerdo a los retos marcados en el plan estratégico 2007-2010 de la entidad.

Caja España ha lanzado el fondo Fondespaña Dólar Garantizado.

La Caja de Ahorros y Monte de Piedad garantiza al fondo en la fecha de vencimiento de la garantía, 27/05/2011, el 100% del valor liquidativo del Fondo en la fecha de inicio de la garantía, 13/05/2008, incrementado en:

- Un 100% de la posible apreciación que, en su caso, experimente el dólar USA frente al euro entre las fechas 13/05/2008 y el 13/05/2011, sin límite en el porcentaje de apreciación del mismo, no existiendo TAE máxima a vencimiento.

- Ó un 25% de la posible depreciación que, en su caso, experimente el dólar USA frente al euro entre las fechas 13/05/2008 y 13/05/2011, sin límite en el porcentaje de depreciación del mismo, no existiendo TAE máxima a vencimiento.

- Ó 0% en caso de que la cotización del dólar USA frente al euro el día 13/05/2008 sea igual a la del día 13/05/2011. (La TAE mínima a vencimiento del 0%).

La inversión mínima es de una participación y la comisión de gestión del 0.75%.

Barclays ha reunido a los grandes gestores en una sola inversión. ¿Cómo? A través de un fondo de inversión. La entidad ha iniciado la venta de su Investment Legends Fund, que invertirá en empresas, fondos y materias primas controlados por gestores de la talla de Warren Buffett, Jim Rogers, Mark Mobius o Bill Gross.

Sin embargo, los inversores españoles no podrán, de momento, disfrutar de este elenco de expertos ya que la idea se ha lanzado en Hong Kong.

El fondo, primero de su género, se propone dar a los inversores una oportunidad para "compartir la rentabilidad y el profundo conocimiento de un grupo de inversores legendarios y de empresas exitosas en un único fondo '', según explica el folleto de este producto de Barclays .


La cartera

Y es que los gestores de fondos están intentando atraer a los inversores con fondos singulares, diferentes, después de que el Índice MSCI World Index cayera un 15% desde el máximo del 31 de octubre, moderando el entusiasmo de la renta variable.

En principio, este fondo tiene previsto invertir el 40% de sus activos en instumentos de renta variable, un 20% en productos de renta fija y el resto destinarlo a materias primas. Mercados en los que cada uno de estos gurús han demostrado su gran talento y experiencia.

Por esta razón, las inversiones del fondo en renta variable se espera que incluyan a Berkshire Hathaway, la firma de inversión de Warren Buffet, el hombre más rico del mundo según Forbes, con un patrimonio de 62.000 millones de dólares. En la actual crisis, sus pasos han sido decisivos. Llegó a anunciar una oferta para reasegurar 800.000 millones de dólares en bonos municipales respaldados por las principales aseguradoras de bonos (monoline) de EEUU aunque luego la retiró.

Además de basarse en las inversiones de Warren Buffett, Bloomberg indica que también buscará fondos de la mayor gestora estadounidense, BlackRock, y Leucadia National, una sociedad de cartera con intereses en seguros, bodegas e inmuebles. Pero no es una empresa cualquiera, ya que trabaja junto a Warren Buffett. Su estrategia consiste en invertir en empresas con problemas, sanearlas, ponerlas a punto... y despúes venderlas nuevamente obteniendo con ello jugosas ganancias.


Mercados emergentes

Además, incluirá los fondos que invierten en los mercados emergentes, principalmente asiáticos, gestionados por Mark Mobius, gurú de la gestora Franklin Templeton. Mobius tiene sus leyes para tener éxito en emergentes. Destaca la que aconseja comprar acciones "cuando las cotizaciones caen, no cuando suben", modus operandi con el que hizo una fortuna durante la crisis asiática iniciada en Tailandia en 1997.

Por su parte, las inversiones en bonos incluirán el fondo Pimco Total Return Bond, gestionado por Bill Gross, apodado el rey de los bonos en Estados Unidos y fundador de la gestora Pimco.

¿Y las materias primas? Este sector correrá a cargo de las predicciones e inversiones de Jim Rogers, quien ya en 1999 predijo el inicio de un auge mundial de las materias primas. Su gran salto lo dio en 1970, cuando fundó el célebre fondo Quantum junto a George Soros, el prestigioso financiero de origen húngaro que quebró la libra.

Renta 4 ha lanzado el fondo Renta 4 Minerva. Se configura como un fondo de fondos de Inversión Libre multiestrategia que invertirá mayoritariamente en IICs de inversión libre nacionales, IICs extranjeras similares y vehículos o estructuras asimilables. El número de IICs suyacentes del fondo estará comprendido entre 20 y 30, con un máximo de 40, y un mínimo de 12. El objetivo de gestión del Fondo es obtener un rendimiento anual no garantizado, igual o superior al tipo de interés oficial del BCE más 500 puntos básicos, con una volatilidad máxima anualizada del 8% y con un límite del VaR mensual del 2.5% con un nivel de confianza del 99%. El Fondo desarrollará un estilo de gestión orientado a la obtención de rentabilidad en términos absolutos y con baja correlación con el mercado. El Fondo no replica ningún índice de referencia.

La comisión de gestión es del 1.50% sobre el patrimonio más el 10% sobre los resultados positivos. La inversión mínima exigida asciende a 5.000 Euros.

"la Caixa" ha lanzado el fondo Foncaixa Bolsa Sector Salud, un fondo de renta variabiable cuya cartera se diversificará a través de la selección de IICs que, a su vez, inviertan mayoritariamente en valores de renta variable del sector salud, incluyéndose en este sector, fundamentalmente, las siguientes cuatro áreas: productos farmacéuticos, biotecnologías, equipos médicos y servicios relacionados con la atención sanitaria, acordes con la vocación descrita. La política de inversión vendrá fijada discrecionalmente por parte de la Sociedad Gestora que, dentro de los límites legalmente fijados, invertirá el patrimonio del Fondo exclusivamente en valores y activos autorizados por la legislación vigente y, de éstos, un porcentaje superior al 50% del patrimonio en acciones o participaciones de IICs financieras (que no inviertan más del 10% del patrimonio en otras IICs), armonizadas y no armonizadas, siempre que éstas últimas se sometan a normas similares a las recogidas en el régimen general de las IICs españolas, con un máximo del 45% cuando se trate de una misma Institución.

Los mercados donde cotizan los valores en los que dichas IICs invierten son, principalmente, mercados pertenecientes a países de la OCDE, sin descartarse la inversión en mercados emergentes sin límite predeterminado.

El Fondo no tiene fijado un número predeterminado de IICs en las que invertir, no obstante, será un número suficiente para tener una cartera diversificada. La cartera del Fondo se diversificará a través de la selección de IICs gestionadas por entidades de reconocido prestigio. Así mismo, no se descarta la posibilidad de participar en otras IICs del Grupo `la Caixa`, siempre que su política sea adecuada con la del Fondo. La concentración de IICs de un mismo grupo y, en concreto, del Grupo `la Caixa`, podrá ser del 100% del patrimonio del Fondo.

La inversión mínima inicial es de 6€ y la comisión de gestión del 2.25%.