el Blog del mono - radiografía_de_fondos

Fondmapfre Rentadólar

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Fri, 16 May 2008 10:40:50 +0200

La gestora Mapfre Inversión Dos ha lanzado esta semana el fondo Fondmapfre Rentadólar. Se trata de un fondo de Renta Fija Internacional.

El fondo invierte su patrimonio directa o indirectamente a través de IIC' (otros fondos de inversión), en renta fija pública y privada, fundamentalmente denominada en USD (dólar estadounidense) y el resto en euros, diversificando entre distintos emisores y vencimientos.

Los mercados de inversión y los emisores pertenecerán a países de la OCDE. No invertirá en países emergentes.

La duración media de la cartera no estará predeterminada, variando según las perspectivas que la SGIIC tenga de los mercados en cada momento. La exposición a riesgo-divisa distinto del euro oscilará entre el 50 y el 100% del patrimonio.

Se eligirán activos y/o emisores con una calificación crediticia mínima de BBB (S&P) o sus equivalentes de otras agencias. En ningún caso, los valores/emisores calificados con BBB representarán más del 25% de la cartera. En caso de divergencia entre el rating de la emisión y el de su emisor, se tendrá en cuenta el del activo. Inicialmente, estará referenciado al índice `ML Treasury Bills en euros`. No obstante se modificará este índice en función de la duración media de la cartera en cada momento. El objetivo de gestión, que no es garantizado, únicamente pretende superar la rentabilidad del citado índice.

La inversión mínima es de una participación y la comisión de gestión del 1.75%

Caja Madrid Avanza

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Mon, 12 May 2008 23:15:00 +0200

Se trata de un fondo garantizado a vencimiento recien lanzado por Caja Madrid.

Caja Madrid garantiza al Fondo a vencimiento (15/06/2011) el 100% del valor liquidativo de la participación a fecha 13/05/2008 (valor liquidativo inicial) y adicionalmente una revalorización del 15,26% que se aplicará al valor liquidativo inicial. TAE garantizada 4,70%, para las suscripciones realizadas a fecha 13/05/2008 y mantenidas hasta vencimiento de la garantía. En todo caso, la TAE que obtenga el partícipe dependerá del valor liquidativo al que haya suscrito cada participación.

Si el partícipe reembolsa antes de esa fecha lo hará al valor liquidativo del día de la solicitud y además tendrá que hacer frente a una comisión de reembolso del 2% y un descuento a favor del fondo del 2%. En este caso, la
cantidad reembolsada no está sujeta a garantía y podrá ser superior o inferior a la cantidad invertida en la fecha de suscripción.

La inversión mínima inicial es de 100 Euros.

Eurovalor Ahorro Activo

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Mon, 14 Apr 2008 12:33:27 +0200

El Banco Popular ha lanzado Eurovalor Ahorro Activo, un fondo de Renta Fija Mixta.

El fondo invertirá activamente al menos un 90% en valores de renta fija y activos monetarios, de emisores tanto públicos como privados de reconocida solvencia y de alta calificación crediticia otorgada por una sociedad de rating, con diferentes plazos de vencimiento y una duración media no superior a un año, cotizados en mercados de la OCDE.

El fondo además, podrá invertir (directamente, o a través de otras IIC's) una parte no superior al 10% de su patrimonio en cualquier otro tipo de activo apto (renta variable, high yield, divisas,...)de forma activa, y persiguiendo en todo momento la mejor distribución o reparto entre ellos al objeto de definir una cartera con riesgo bajo.

De igual manera, el fondo tiene previsto invertir en divisa distinta del euro, aunque el peso variará en función de la estrategia inversora establecida en cad a momento, no superando normalmente el 5 % del patrimonio del fondo. Se podrá superar este límite excepcionalmente en función de las expectativas de mercado y del equipo de gestión, pero en ningún caso podrá superar el 10% del patrimonio del fondo.

La comisión de gestión es del 0,95% y la inversión mínima inicial de 600€.

BBVA Estructurado Finanzas BP

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Fri, 11 Apr 2008 16:00:00 +0200

BBVA Estructurado Finanzas BP es el último fondo que ha lanzado el BBVA. Es un fondo global con un objetivo concreto de rentabilidad no garantizado, referenciado al comportamiento de 2 acciones (BBVA y Santander), con duración máxima de 5 años y posibles vencimientos anticipados anuales a partir del final del primer año en caso de evolución favorable de todas las acciones de referencia.

En caso de evolución desfavorable de alguna de las acciones de referencia, el partícipe podría incurrir en pérdidas ilimitadas. Según se desprende del ejemplo incluido como anexo al folleto completo del fondo, en el que se simula el comportamiento del Fondo si se hubiera lanzado el 18/02/2003, la estructura habría vencido el 01/03/2004 y la rentabilidad a vencimiento hubiera sido del 9,64% TAE.

La inversión mínima requerida para invertir en el fondo es de 3.000 Euros y la comisión del 1,85%. El fondo tiene comisiones de reembolso decrecientes cada año.

Ibercaja Monetario 2

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Mon, 7 Apr 2008 12:44:23 +0200

CAJA DE AHORROS Y MONTE DE PIEDAD DE ZARAGOZA, ARAGON Y RIOJA (IBERCAJA) ha lanzado el fondo Ibercaja Monetario 2, un fondo que invertirá en activos de renta fija públicos y privados de vencimiento en torno a 10-12 meses de calificación crediticia alta y media. La inversión en estos activos se realizará a lo largo del periodo en el que el fondo carece de comisiones de suscripción y reembolso. Estos se mantendrán en cartera hasta su vencimiento.

El vencimiento de la cartera coincidirá con el inicio de un nuevo periodo de 2 meses en el que el fondo no tendrá comisiones de suscripción y de reembolso. Durante el primer periodo sin comisiones de suscripción y de reembolso se constituirá la cartera del fondo según se vayan realizando las suscripciones de los partícipes. En el resto de los periodos sin comisiones de suscripción y de reembolso, se volverá a construir la cartera del fondo en virtud de las nuevas suscripciones que se vayan realizando y de las expectativas de órdenes de reembolsos.

Mientras éstas se confirman, el fondo podrá invertir en Repos y otros activos a muy corto plazo. De este modo el partícipe conocerá aproximadamente la rentabilidad esperada que obtendrá manteniendo su inversión hasta el siguiente periodo en el que el fondo carezca de comisiones de reembolso. La duración media de la cartera no superará los 12 meses. Las inversiones en divisa no Euro no superará el 5% del patrimonio del fondo.

La inversión mínima requerida para invertir en el fondo es de 500.000 € y la comisión de gestión es del 1%.

Rural Europa Garantía 2010

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Fri, 4 Apr 2008 09:52:45 +0200

Caja Rural de Burgos ha iniciado la comercialización del Fondo Rural Europa Garantía 2010, ofertando así nuevas alternativas de inversión en el actual entorno de incertidumbre de los mercados de renta variable.

A través de este fondo el inversor se beneficia del 75% tanto de la revalorización como de la depreciación real del índice "Dj Eurostoxx 50" durante el plazo de dos años, siempre que la evolución del índice todos los días de la vida del producto no supere el 20%.

El índice está compuesto por los cincuenta valores de mayor capitalización de la unión monetaria ente las que se encuentran compañías como Allianz, Total Fina, Telefónica Philips, Nokia, Carrefour, Bayer, Danone, France Telecom, etc.

En una situación como la actual de elevada volatilidad en los mercados financieros y de fuerte aversión al riesgo por parte de los ahorradores, este fondo de inversión está especialmente indicado para quien busca elevadas rentabilidades tanto si el índice sube como si baja, y siempre con total garantía sobre el capital invertido.

El plazo para suscribir el fondo rural europa garantía 2010 finaliza el próximo 30 de abril.

Fondespaña Dólar Garantizado

noreply@blogspirit.com (Juan Sebastián) — Wed, 2 Apr 2008 19:05:00 +0200

Caja España ha lanzado el fondo Fondespaña Dólar Garantizado.

La Caja de Ahorros y Monte de Piedad garantiza al fondo en la fecha de vencimiento de la garantía, 27/05/2011, el 100% del valor liquidativo del Fondo en la fecha de inicio de la garantía, 13/05/2008, incrementado en:

- Un 100% de la posible apreciación que, en su caso, experimente el dólar USA frente al euro entre las fechas 13/05/2008 y el 13/05/2011, sin límite en el porcentaje de apreciación del mismo, no existiendo TAE máxima a vencimiento.

- Ó un 25% de la posible depreciación que, en su caso, experimente el dólar USA frente al euro entre las fechas 13/05/2008 y 13/05/2011, sin límite en el porcentaje de depreciación del mismo, no existiendo TAE máxima a vencimiento.

- Ó 0% en caso de que la cotización del dólar USA frente al euro el día 13/05/2008 sea igual a la del día 13/05/2011. (La TAE mínima a vencimiento del 0%).

La inversión mínima es de una participación y la comisión de gestión del 0.75%.